주식초보, 주린이를 위한 공모주(IPO) 청약 세계관 3가지 (꾸준한 수익, 예상가능, 증권계좌 수) & 매각 기준

 

이제 추웠던 겨울을 지나 봄을 맞이하기 위해

꽃샘추위가 잠깐 발목을 잡고 있습니다.

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1년 전 코로나19 발병으로 세상이 망할 것처럼

호들갑을 떨더니

지금은 백신도 나오고

사람들이 야외 활동을 재개하고 있습니다.

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그동안 저도 많은 변화에 탑승하였고

그중 하나인 공모주 수익창출을 공유합니다.

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21년부터 균등분할 제도가 생기면서

많은 돈을 청약해야 많이 배정받는 게임의 룰에서

많은 통장에 10주씩 소액으로 공모하면

많이 배정을 받는 게임의 룰로 변경되었습니다.

26개 공모주 청약 결과

수익률 평균 120%, 수익금=1달 월급 (비공개)

구글 스프레드시트에서는

GOOGLEFINANCE라는 함수를 사용해서

주가 차트를 만들어 낼 수 있습니다.

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그래서 엑셀보다는 구글 스프레드시트에서

그동안의 공모주 참여 결과를

관리하고 있었습니다.

 

 

 

 

9개월간 공모주 청약 결과, 수익률 평균 120%, 수익금=1달 월급 (비공개)

20년 7월부터 9개월간

총 26번의 공모를 참여했고

결과는 수익률 평균 120%

공개할 수 없지만 수익금은 1달 월급과 동일합니다.

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사실 20년 7월, 8월은

9월 카카오 게임 청약을 위해 연습이었으므로

본격적으로 참여한 것은 20년 9월부터였으니

7개월간 평균 120% 수익,

1개월 월급을 만들어낸 것입니다.

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지금까지 과정을 다음과 같이 정리할 수 있습니다.

 

 

 

 

따/상, 따상, 따상상 비율 (첫날 상한가도 못간 종목이 있었는데 기록되지 않아 구분하지 않았습니다.)

상장 첫날 매각해야 하는

따블만(더블) 또는 상한가만 또는 상한가도 못 간 종목은 전체 63%,

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상장 1일차 따상 성공했지만

상장 2일차에서 2번째 상한가를 실패하여 매각한 종목은 33%,

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상장 2일차 따상상 성공했지만

상장 3일차에서 3번째 상한가를 실패하여 매각한 종목은 4%

였습니다.

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같은 날 동시 청약을 해서 참여를 못하거나,

평가가 낮은 종목은 청약 참여하지 않은 것을 포함하면

월 5종목 정도 청약을 했는데

3종목은 상장한 당일 매각했고

상장 2일 이상 이후 매각한 것은

5종목 중 2개에 불과합니다.

개인적인 공모주 정의

주식 매도자 입장의 안전 수익을 꾸준히 창출

공모주의 정의는

우량 기업의 상장 시

일반 주주에게도 저렴하게 주식을 배정하여

수익을 분배한다

는 일반론은 넘어가겠습니다.

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9개월 동안 느낀 점은 공모주는

주식 매도자 입장의 안전 수익을 꾸준히 창출

해야 한다는 것입니다.

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첫 번째, 매도자 입장이라는 것은

아래 그림처럼 상장 후

변동이 심하거나 하락 추세가 대부분입니다.

몇 백주 씩 공모주를 청약 받은 적이 없어

저는 상한가 여부에 따라

1~2일차에 단기 매각을 합니다.

 

 

 

 

상장 후 하락 추세 종목들 노란색 표기 (13종목, 50%)

2번째, 안전한 수익이란 것은

배정된 공모주 가격이 보통 상장일에 더블 (따블)로

시작하기 때문에 기본 100%로 수익률을 갖고

시작한다는 것입니다.

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물론 상장일에 더블 (따블)을 못 가더라도

공모가 이하로 가는 경우는

단 한 번도 없었습니다.

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그래서 안전하다는 것입니다.

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3번째, 꾸준한 창출이란 것은

SK 바이오사이언스, 카카오 게임, 빅히트와 같은

대어 상장 종목만 관심을 갖지 않고

유망한 중소 종목까지 꾸준히 청약을 하니

작으면 몇만 원 크면 몇십만 원까지 수익을 얻어

9개월 만에 1달 월급을 챙기더군요.

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주식 매도자 입장의 안전 수익을 꾸준히 창출,

이것이 공모주의 1번째 세계관입니다.

공모주 배정 공식

비례 배정 공식 주식 수 ÷ 2 + 균등 배정 1주

배정 가능한 공모 주식 수 계산법은

20년도와 21년도에 제도가 변경되면서 달라졌고

많은 전문가들이 그 규칙을 찾기 위해 노력하고 있지만

저는 21년 균등 배정 제도가 적용되면서

총 배정 주식 수 =

비례 배정 공식 주식 수 ÷ 2 + 균등 배정 1주

로 미리 예상합니다.

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첫 번째, "비례 배정 공식 주식 수 ÷ 2"

는 복잡한 공식으로 이루어져 있는데

청약 경쟁률 ÷ 청약할 때 신청한 주식 수 ÷ 2

과 같은 뜻입니다.

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만약 400주를 신청했는데

경쟁률이 712 : 1 이면

1 = 712 ÷ 400 (소수점 이하 버림)

이란 뜻입니다.

또 2를 나누는 것은

21년부터 균등 배정 50% 가 차지하면서

비례 배정 물량이 절반으로 줄었기 때문입니다.

 

2번째 "균등 배정 1주"는

21년 이후 워낙 공모 청약 경쟁률이 높아져서

비례 배정으로 받을 수 있는 주식 수가

1~2주이기 때문에 보수적으로 접근한 것입니다.

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그러나 비례 배정이 도입되면서

공식만으로도 배정 받을 주식수를 예상할 수 있다는 것이

공모주의 2번째 세계관입니다.

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배정 주식 수 늘리는 방법

공모 청약금액 (X), 명의가 다른 계좌 수 (O)

하지만 21년에 비례 배정이 도입되면서

게임의 룰이 변경되었는데

1개 통장에 청약신청 금액을 몰빵 하는 것보다는

여러 개 통장에 조금 씩 청약하는 것이

배정받는 주식 수를 늘리는 방법입니다.

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엔시스 종목에 예를 들어,

1개 통장에 13,000 주 1.25억을 청약신청해도

4주만 배정받은 것에 반해,

3개 통장에 10주씩 57만 원 청약신청해서

3주를 배정받았습니다.

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본인, 배우자, 자식 총 10주씩

총 57만 원 3개 통장 신청, 3주 배정

≒

본인 1명 13,000주

1.25억 1개 통장 신청, 4주 배정

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청약금액이 아닌 명의가 다른 청약통장 수 = 배정 주식 수

이것이 21년도에 변경된 공모주의 3번째 세계관입니다.

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물론 명의가 다른 통장에 나누어서 1억씩 총 3억을 투자하면

배정을 더 받겠지만 어디 평범한 사람들에게 가능하겠습니까?

매도시점

게임의 룰 (따블, 상한가 기준)

 

 

 

 

공모주 상장 후 매각 의사결정 나무

앞의 그림에서 노란색이 매각 기준입니다.

1일차 따블 또는 상한가만 가면 매각,

2일차 2번째 상한가 실패 시 매각,

3일차 3번째 상한가 실패 시 매각,

이 모든 결정이 장개장하고 10~20분 내 결정됩니다.

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1일차에 따블은 못 가고 상한가이면

2일차에서는 장개장 하자마자 무너집니다.

그래서 따블 가지 못하는 종목은

장개장후 20분 내 매각하고 쳐다보지 않았습니다.

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이번 SK 바이오사이언스에서 따상상상을 기대했지만

아쉽게 따상으로 만족했습니다.

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21년도 크래프톤, 카카오페이, 카카오뱅크 등

IPO 대어가 6개나 된다고 하니

따상상상을 두 눈으로 보는 즐거움을 기대하겠습니다